Ugrás a tartalomra
Élő online tréning - Mit tud ma a tudomány a befektetésekről? 2026. október 24. (szombat), 15:00-19:00. Részletek és jelentkezés

Befektetés fogalma, alapjai, befektetési eszközök

Szerző: Nagy Attila Zoltán | Hírlevél | YouTube | Facebook
Kategória
Fogalmak

Az alábbi leírásban a befektetéssel kapcsolatos alapismereteket beszéljük meg. Kitérünk a befektetés fogalmára, a befektetés alapjaira, és a pénzügy befektetések, befektetési eszközök sajátosságaira.

A befektetés fogalma

Befektetésnek nevezzük azt a folyamatot, melynek során a tőkével, megtakarítással rendelkező személy megvásárol különböző befektetési eszközöket abból a célból, hogy a befektetett tőke értékét növelje.

Milyen befektetési eszközök léteznek?

Befektetési eszközök széles körét érhetik el a befektetők. Többek között az alábbiak tartoznak a befektetési eszközök közé:

  • Bankbetétek
  • Állampapírok
  • Vállalati kötvények
  • Részvények
  • Alternatív befektetési eszközök:
    • Arany, nemesfémek
    • Ingatlan
    • Termőföld
    • Műkincsek, régiségek, borok, gyémánt stb.

Befektetési eszközök sajátosságai

A fenti befektetési eszközök eltérő kockázattal rendelkeznek, és a kockázat meghatározza a befektetési eszközzel elérhető hozamot. A széles körben elfogadott közgazdaságtani elmélet szerint ugyanis egy befektetési eszköz kockázata szoros korrelációt mutat az elérhető hozammal. Ennek részletes magyarázatát itt találod, és a fentiekből következik, hogy a bankbetétek kockázata (és hozama) a legalacsonyabb, ezt követi az államkötvények majd a vállalati kötvények, az ingatlan, és a lista végén a részvényeket, illetve egyes alternatív befektetéseket (például arany, nemesfémek, árupiaci termékek) találjuk. A befektetők legtöbbször azért vásárolják a kockázatos eszközöket, hogy magasabb hozamot érjenek el, és ezen eszközök kockázatát megpróbálják az alacsony kockázatú befektetési eszközökkel ellensúlyozni. Részletek:

Milyen formában érhetjük el a befektetési eszközöket?

A fenti befektetési eszközöket változatos formában érhetjük el. Például:

A legtöbb befektetési eszközt közvetlenül is megvásárolhatjuk, például részvényeket, kötvényeket akár saját magunk is vehetünk, azonban a fenti konstrukciókban már általában több különböző befektetési eszköz kerül összecsomagolásra. Ennek vannak előnyei (diverzifikált portfóliót alakítunk ki) és számos hátránya is van. Többek között a magas díjazás, melyről itt olvashatsz bővebben.

Az alábbi bejegyzésekben, előadásokban kifejezetten kezdőknek nyújtunk segítséget a befektetésekkel kapcsolatban.

Befektetés kezdőknek előadások

Befektetés kezdőknek: 8 befektetési hiba, tévhit

  1. évi fél százaléknak nincs jelentősége..
  2. múltbeli hozamok alapján választok befektetési lehetőséget
  3. részvénypiac hosszútávon = nagy hozam
  4. a kötvények mindig alulteljesítik a részvényeket
  5. a kötvényeken nem lehet reálhozamod
  6. ha jön a válság, a mélyponton fektetek be
  7. szakemberekre bízom  a pénzem kezelését
  8. nincs értelme időzíteni
 
 

Befektetés kezdőknek: Milyen hozamod lesz? Melyik a legjobb befektetés?

  • Milyen hozamokat érhetsz el a befektetéssel?
  • Elérhető évi 20-30 százalékos vagy nagyobb hozam?
  • Miért számít 1-2 százalékos költség hosszútávon?
  • A 4 befektetési lehetőségről, előnyükről és hátrányukról
  • Hogyan válaszd ki a legjobb befektetési lehetőséget?
 
 

Az előadás második részét itt találod:

 
 

Milyen állampapírt vásárolj? Miért ne vásárolj állampapírokat, kötvényeket?

  • Állampapírpiaci összefüggések
  • Hogyan változik az árfolyama a kötvényeknek
  • Piaci hozamok és a kötvények árfolyama
  • Hol vásárolhatsz állampapírokat?
  • A két népszerű állampapír (prémium és szuperállampapír) bemutatása
  • Miért mondják tanácsadók, hogy nem érdemes kötvényeket vásárolnod?
  • Miért fontosak mégis a kötvények egy befektetési portfólióban?
 
 

Az előadás második része:

 
 

Az előadás harmadik része:

 
 

ETF vásárlás: Előnyök, hátrányok, kockázatok, hozamok

  • Megbeszéljük az ETF, ETN, ETC termékek jelentését.
  • Megnézzük, hol lehet elérni ezeket a termékeket.
  • Arra is kitérünk, hogy mi a különbség a hagyományos befektetési alap és az ETF alap között.
  • Szó lesz az ETF alapok költségeiről.
  • Hol találjuk az európai tőzsdéken elérhető 1400 ETF alapot.
  • Hogyan vásárolható meg az ETF alap.
  • Milyen adózási tudnivalókat tartsunk szem előtt..
  • ETF alapok típusaival kapcsolatos tudnivalók.
  • Tőkeáttétes ETF-ekkel kapcsolatos problémák.
  • Hedged és unhedged típusú ETF-ek.
  • Nyereséget felhalmozó és nyereséget kifizető ETF-ek és az adózás.
 
 

Az előadás folytatása:

 
 

Befektetési cikkek kezdőknek:

Tanfolyamaink – fejleszd pénzügyi tudásod!

Ha szeretnél elmélyedni a befektetések világában, válassz az alábbi gyakorlatorientált képzések közül:

  • Befektetés: kezdőknek szóló tanfolyam a portfóliókialakításról, részletek itt.
  • Tőzsdei kereskedés: magyar és külföldi piacok gyakorlati bemutatása, technikai és fundamentális elemzéssel, részletek itt.
  • Daytrade kereskedés: intenzív, rövid távú stratégiák devizákkal és részvényekkel, napi kereskedőknek, részletek itt.
  • Bitcoin és kriptoeszközök: modern, jövőorientált képzés a legújabb blokklánc-trendekről és kriptokereskedésről, részletek itt.
  • Adatelemzés: kvantitatív módszerek gyakorlati bemutatása valódi tőkepiaci adatokon, programozás nélkül, részletek itt.