Brókercégek: 17 figyelmeztető jelzés, hogy NEM jó brókert választottál

Brókercégek, brókercég számlanyitás egy kimeríthetetlen téma és problémaforrás. Annak ellenére, hogy korábbi bejegyzéseinkbe több, mint 20 fontos szempontot megbeszéltünk a számlanyitással kapcsolatban, sőt különböző értékesítési trükkökről is beszámoltunk, folyamatosan kapjuk az olvasói leveleket brókercég panaszokkal kapcsolatban. Ezekből a problémákból állítottam fel egy újabb listát, melyek jelezhetik, hogy gond van a brókercégnél. Nézzük ezeket a problémákat:

1. figyelmeztető jelzés: EU-n kívüli brókercég
2. figyelmeztető jelzés: Nem találod a brókert az MNB nyilvántartásában
3. figyelmeztető jelzés: EU-n belüli a bróker, de..
4. figyelmeztető jelzés: Hiányos a honlap lábléce
5. figyelmeztető jelzés: Felügyeleti adatok hiányoznak
6. figyelmeztető jelzés: Hideghívást kapunk a brókertől
7. figyelmeztető jelzés: EU-n kívüli brókercég
8. figyelmeztető jelzés: Állandóan a bróker reklámjaiba botlunk
9. figyelmeztető jelzés: Forex, CFD, Crypto menüpont a brókercég oldalán
10. figyelmeztető jelzés: Automatizált kereskedés, robotok reklámozása
11. figyelmeztető jelzés: Közösségi kereskedés reklámozása
12. figyelmeztető jelzés: Bónuszt kapsz a számlanyitáskor
13. figyelmeztető jelzés: Homályos spread megfogalmazások
14. figyelmeztető jelzés: Jutalékmentes kereskedés ígérete
15. figyelmeztető jelzés: Telefonos ajánlatok a brókertől
16. figyelmeztető jelzés: Negatív vélemények
17. figyelmeztető jelzés: Gyors meggazdagodás, hozamígéret, gazdag emberek

1. figyelmeztető jelzés: EU-n kívüli brókercég

Az ESMA 2018-ban bevezette a negatív egyenleg védelmet, most mégis kaptam egy megkeresést egyik olvasómtól, aki szerint számlája negatívba fordult, és a brókercég kéri, fizesse be a negatív összeget. A helyzet nem egyedi, ugyanis világ különböző pontjain a brókercégek bármely régiót elérhetik az online számlanyitásnak köszönhetően, így előfordulhat, hogy egy szingapúri vagy offshore országban található a brókerünk székhelye. Ebben az esetben az ESMA negatív egyenleg védelme és más befektető védelmi eljárások sem vonatkoznak ránk.

2. figyelmeztető jelzés: Nem találod a brókert az MNB nyilvántartásában

Érdemes a kiszemelt brókercéget gyorsan ellenőrizni az MNB nyilvántartásában. Ha benne van, azzal sok problémát kerülhetünk el. Egyrészt adózási szempontokból (ellenőrzött tőkepiaci ügylet), másrészt befektetővédelmi szempontból előnyös (EU-n belüli bróker).

3. figyelmeztető jelzés: EU-n belüli a bróker, de..

EU-n belüli országokban is eltérőek a felügyeleti szervek, szigorúság és befektető védelem szempontjából is. Rendben van, hogy kiválasztjuk a legolcsóbb brókercéget, de ha problémánk lesz a társasággal, akkor hogy fogunk egy máltai, ciprusi (forex brókerek kedvenc helye) vagy litván (például Revolut) felügyeletnél panaszt tenni? Ha nem beszéljük magabiztosan az adott ország nyelvét, akkor inkább válaszunk magyar brókercéget.

4. figyelmeztető jelzés: Hiányos a honlap lábléce

Nézzük meg a brókercég honlapjának a láblécét. Itt általában feltüntetik a brókercégek a pontos cégnevet, székhelyt, a felügyeleti szerveket. Ha ilyen nincs, akkor gyanakodjunk, hogy valami gond van. Lásd alábbi képen egy brókercég honlapját.

Most akkor nézzük meg egy másik bróker honlapját. Cégnevek, székhely, felügyeleti szervek (kattintható hivatkozással) stb..

5. figyelmeztető jelzés: Felügyeleti adatok hiányoznak

Nincs felügyeleti hatóság feltüntetve? Hírhedt offshore paradicsomokban (Bermuda, Panama, Bahamas, Kajmán Szigetek) van bejegyezve a cég? Felejtsük el a brókercéget, nagy valószínűséggel semmiféle hatóság felügyelete alatt nem áll, és semmiféle befektetővédelmi eljárásra nem számíthatunk.

6. figyelmeztető jelzés: Hideghívást kapunk a brókertől

A hideghívás alapvetően nem jelent kizáró okot, de sajnos a „hírhedt” brókercégek kedvenc módszere, és az is megfigyelhető, hogy a „komolyabb” brókerek egyáltalán nem alkalmazzák ezt az értékesítési technikát.

7. figyelmeztető jelzés: Állandóan a bróker reklámjaiba botlunk

A közösségi médiában, a google keresőjében, a youtube csatornákon mindig ugyanannak a brókernek a hirdetésébe botlunk? Ez lehet azért van, mert agresszív ügyfélszerzési kampányt folytat a brókercég. Erre szintén azt lehet mondani, hogy a „komoly” brókerek nem futnak ennyire az ügyfelek után. Érdemes elgondolkodni ennek okain.

8. figyelmeztető jelzés: Forex, CFD, Crypto menüpont a brókercég oldalán

Alapvetően nem a forex, CFD kereskedéssel van a baj itt, hanem ha a bróker a forex és CFD kereskedést preferálja, reklámozza, akkor vélhetően nincs valódi tőzsdei kapcsolata, azaz tőzsdén kívüli brókercégről van szó. Bár az átlagos befektető számára bróker és bróker között nincs különbség, a valóságban azonban ég és föld a különbség a két cégtípus (tőzsdei és OTC bróker) között. Hangsúlyozom, vannak nagyon jó forex, CFD brókerek, bizonyos befektetői kör (rövid távú traderek) számára nagyon jó termékekkel, szolgáltatásokkal, de erről csak akkor tudsz dönteni, ha érted a tőzsdei és az OTC brókerek közötti különbséget:

• Tőzsdén kívüli ügylet, OTC piac jelentése, fogalma
• STP, ECN, DD, Dealing Desk, NDD, market maker jelentése

9. figyelmeztető jelzés: Automatizált kereskedés, robotok reklámozása

Az automatizált kereskedés, értékesítésre megírt robotok jó módszer arra, hogy az ügyfél sokat kössön, a brókercég így sok jutalékot keressen az ügyfélen, ezért engedik, és preferálják a brókerek. A valóságban azonban az értékesítésre megírt robotokkal nem lehet eredményesen kereskedni, lásd itt: Tőzsde, forex, kripto robotok: Valószínű veszíteni fogsz..

Nem tartanám kizáró oknak a számlanyitást, de könnyebben kategorizálni tudjuk a brókercéget: valószínűleg OTC, market maker bróker (ha az ügyfél veszít, a bróker megnyeri).

10. figyelmeztető jelzés: Közösségi kereskedés reklámozása

Tipikusan az agresszíven reklámozó brókercégek preferálják a közösségi kereskedést, így a hozzá nem értő laikus befektetők is nyithatnak számlát, hiszen nincs szükség kereskedési tudásra, elég, ha más kereskedőket másoljuk. Ez ilyen egyszerű a reklámok szerint, a valóságban a közösségi kereskedés egész másról szól, lásd itt: Közösségi kereskedés: Mit jelent? Melyek a social trading buktatói?

Nem tartanám kizáró oknak a számlanyitást a brókercégnél, de könnyebben kategorizálni tudjuk a brókercéget: valószínűleg OTC bróker.

11. figyelmeztető jelzés: Bónuszt kapsz a számlanyitáskor

Bónuszok változatos formája ismert, de a többségüket a befizetés után kapja meg a kereskedő, és az összeget nem lehet kiutalni.  A forex bónuszok egyik elterjedt, brókercégek által gyakran kínált bónusz fajtája a befizetési bónusz, amelynek az a lényege, hogy a kereskedő által befizetett tőkéhez meghatározott összeget hozzá tesz a brókercég. A bónusz mértékét általában százalékban határozzák meg. Gyakori a 10-30 százalékos befizetési bónusz, de láthattunk eseteket, amikor 50% vagy 100%-os bónuszt kínált a brókercég az ügyfeleknek. Számítsunk arra, hogy általában, a bónuszok 99%-át nem tudjuk csak úgy kivenni, nem lehet kockázatmentesen kivenni. A forex brókercégek tehát könnyen osztogatják a bónuszokat, ugyanis kiutalni, kivenni nem lehet. A kereskedés során pedig  a brókercég az ügyfél ellen köt, tehát ha az ügyfél veszít, akkor a brókercég nyer (dealing desk, azaz market maker számlák esetén). A fentiekhez vegyük hozzá, hogy a kezdő kereskedők alapvető ismeretek, kockázatkezelés hiányában nagy arányba veszítik el a pénzüket, így az a jutalékkal, bónusszal, befizetett tőkével együtt a brókercéghez kerül. Bővebben: Forex bónuszokról: kezdő bónuszok, ingyen bónuszok tulajdonságai, kockázatok

12. figyelmeztető jelzés: Homályos spread megfogalmazások

Mindenki tudja, hogy vannak bizonyos költségeink a tőzsdei, forex kereskedésben. A forex és CFD kereskedésben a legismertebb, és sokak által figyelt költség a spread. Ez az eladási és a vételi oldal közti különbség. Mivel a brókerek tudják azt, hogy ez az, amit a többség figyel, így ezt próbálják alacsonyan tartani. Az OTC brókerek széles köre szeret homályosan fogalmazni, amibe nem lehet természetesen belekötni. Én ilyen megoldással találkoztam:

"0-tól induló spread-ek"

 Igen, ez két esetben teljesen igaz lehet:

• Ha van olyan számla, ahol nincs spread, csak jutalék. Ekkor a kereskedés költsége a jutalék lesz.
• Illetve a legtöbb brókernél van napi rendszerességgel olyan időszak, hogy valóban nincs különbség az ask és a bid ár között. Csak nem mindegy, hogy mikor és hányszor a napi esetleg több tízezer árjegyzés során.

"A jellemző spread 0,7pip "

Mi az a jellemző? Ebbe sem lehet belekötni, ha éppen nem 0,7 az átlag spread, hanem 1,2…

"Az induló spread 0,7pip"

Ez legalább informatív, ne is számíts ennél kisebbre. Az, hogy induló, csak azt jelenti, hogy ennél kisebb nem lesz, de azt nem fogja megmondani, hogy mennyi lesz a spread. Jó pár hasonló megoldással kápráztatja el az embereket a brókercég marketingeseinek a találékonysága. Részletek: Hogyan mérd a spread-et, brókerek spread trükkjei

Nem tartanám kizáró oknak a számlanyitást a brókercégnél a fenti ok miatt, de könnyebben kategorizálni tudjuk a brókercéget: valószínűleg OTC bróker.

13. figyelmeztető jelzés: Jutalékmentes kereskedés ígérete

Jutalékmentes kereskedés valójában nincs. A jutalékmentes kereskedés álcája alatt valójában különböző formában rejtett költsége lesz a kereskedőnek, mondhatni az egész egy marketing trükk, amely nem jellemző a „komoly” brókercégekre: Jutalékmentes kereskedés/brókerek: Trükkök, melyek miatt mégsem ingyenes..

14. figyelmeztető jelzés: Telefonos ajánlatok a brókertől

Hívást kapsz a brókeredtől vagy egy ismeretlen brókercégtől (hideghívás)? Egy új IPO-ra, nagyszerű osztalékhozamra, nagy jövő előtt álló vállalatra, részvényre hívják fel a figyelmedet? Mielőtt számlát nyitsz a brókernél, tartsd szem előtt, hogy a szakértők találati aránya a véletlennel egyezik, az elemzők ajánlásaihoz negatív többlethozam köthető az átfogó vizsgálatok szerint. Másrészt a hideghívásos ajánlatok sem a „komoly” brókerek szokása.

15. figyelmeztető jelzés: Negatív vélemények

Érdemes egy gyors keresést lefuttatni az interneten a brókercég nevével és a scam, fraud szavakkal együtt, így nagy valószínűséggel megtaláljuk azokat a brókereket, melyek nevével kapcsolatban csalás, átverés gyanúja merült fel. Ha ilyet találunk, keressünk másik brókercéget.

16. figyelmeztető jelzés: Gyors meggazdagodás, hozamígéret, gazdag emberek

Közösségi médián keresztül hirdet a bróker gazdag emberek arcával, tengerpart, luxus jacht, luxus autó a reklámban, feltűnően magas (évi 10% feletti) hozam ígérete, esetleg hozamgarancia? Mind, mind figyelmeztető jelzés.

17. Figyelmeztető jelzés: 1:30 feletti tőkeáttétel a honlapon

Az ESMA szabályozás értelmében az EU-n belüli brókercégeknél az alábbi tőkeáttét korlátozások érvényesek:

• 30:1 a jelentős devizapárokra;
• 20:1 a nem jelentős devizapárokra, aranyra és jelentősebb indexekre;
• 10:1 árutermékekre az aranyon kívül és a nem jelentős részvényindexekre;
• 5:1 az egyedi részvényekre és más referencia-értékeszközökre;
• 2:1 a kriptovalutákra;

Ha ennél nagyobb tőkeáttétel lehetőségét reklámozza a brókercég, akkor valószínűleg nem EU-n belüli. Esetleg az 1:200 tőkeáttétel még szóba jöhető alternatíva lehet (például svájci brókerek esetén), de ha azt látod, hogy a brókernél 1:500, esetleg 1:1000 a tőkeáttétel, akkor valószínűleg offshore brókercégről van szó, így kerülendő. További cikkeink brókercégválasztás témában:

• Brókerek, brókercégek 6 értékesítési trükkje: Te is bedőlsz ennek?
• 21 dolog, amit vizsgálj meg brókercég választás előtt
• Brókercégek: Melyik brókert érdemes választani?