ETF adózás, kettős adóztatás, devizakockázatok [Előadás]

Hallgatói kérdések alapján a következő témákat tárgyaljuk előadásunkban:

• ETF alapok hedge típusa
• ETF alapok és a devizakockázatok
• Multi currency számlák
• ETF alapok és a kettős adóztatás problémája
• ETF alapok és az osztalék (acc, dist, és az adó)

Kérdések/témák:

1) Factsheet-re kattintva látható a Sectory breakdown, országonkénti megoszlás nem. Hogyan tudhatunk meg többet adott ETF-ről?

2) olcsóbb TER 0.20% p.a. (p.a.= évenként?)
dollárban vásárolható (GBP/USD árfolyamról screenshot-ot csatoltam, lebutítva 10 éve 1 font 2 dollárt ért, most csak 1-et (1.2-t)) hosszú távon ez igen komolyan befolyásolja a számla végösszegét (?)

3)  Hedged UCITS ETF drágább TER 0.55% p.a. (ez 250%-al kerül többe)

4) Miért vásárolhatunk dollárban ETF-et, ha Európaiként kvázi ki vagyunk tiltva az Amerikai piacról? (Fund domicile Ireland, fund currency USD, miért?!)

5) BKR-nél választható a base currency. Mit érdemes base currencynek megadni, milyen szempontok alalpján érdemes ezt megválasztani? Esetleg a számlán belül előre gondolkodva a portfóliót egy pénznemben alakítva kizárható az árfolyamkockázat? (Ez nyilván attól is függ, hogy melyik pénznemből származik a tőke és hogy később melyik pénznemben lesz felélve vagy tovább befektetve)

6)  "Replication/Physical legyen" erre több cikkedben is felhívod a figyelmet, ami nagyon hasznosnak bizonyul. Ennek vannak különböző típusai. Mi a különbség az optimized sampling és a full replication között?

7) Van Európában euróban kibocsátott amerikai S&P 500 index követő ETF, Meg sok minden ami amerikai csak euróba veled kibocsátva a megfelelés miatt. Ezt tudtommal direkt Európára bocsátották ki. Ezekre az ETF ek re is vonatkozik az adózás amit a cikkben írnak ? Az  osztalék vissza forgató /ACC/ ETFeknél is ez a helyzet? Ez az osztalék is így adózik?

8) Ha Németországban vásárolok bármit ami amerikai az amerikai részvénynek és kötvénynek minősül és ezek szerint adózik?

Az előadás oldalunk prémium tagsággal rendelkező olvasóinak készült.