Kérdés: Portfólióépítés alapok, elindulás [Előadás]

Hallgatói felvetés nyomán foglalkozunk azzal, hogy átlagos befektetőként hogyan, milyen szempontokat figyelembe véve érdemes portfólió kialakítani. Melyek a legfontosabb információk, milyen szempontokat tartsunk szem előtt. Témáink:

• Részvénypiaci kockázati prémiuma
• Miért ne vetítsük ki a múltbeli hozamot?
• Kötvények, alternatív eszközök szerepe
• Időtáv felmérése, kockázatvállalási hajlandóság
• A bizonytalanság kezelése
• Útkeresés (bolyongástól a portfólióépítésig)
• Médiának való kitettség
• 20 slot rule

Hallgatói kérdés: "Mint ahogy korábban beszéltünk erről, nyilván a saját szakmámba és tudásomba fektetett pénz a legjobb befektetés. Mégis próbálkozok egyéb befektetési vonalon is, 2023 év végén nyitottam a korábbi kbc equitas mellett az interactive brokersnél is egy TBSz számlát, amire ismét gyűjtöttem 5 millió forintot, idén 2024-től ketyegne az öt év, de ismét elbizonytalanodtam, hogyan osszam el. A múltból a kbc-n van 4 millió körüli réstvénykiettség (msci world, etf, kevés emerging market, kevés value), államkincstárnál pedig 2 millió körüli kötvény (premium euro és premium magyar 1-1 millió). Most az év végével ismét kezdtem érdeklődni a befektetések iránt, de nem akarom tudni eldönteni, hogy a IBR-re utalt 5 milliót hogyan osszam szét. Revoluton van kb 1000 euróm, wise-on van kb 1000 dollárom. Ezekkel sem tudom, hogy mit tegyek.
Tudom, hogy konkrét javaslatot nem tehetsz részemre  Attila, de valamiféle megindulást megköszönnék részedről. Az IBR-nél lévő 5 milliót gondoltam elosztom szintén msci world etf irányába is és nagyon gondolkodom az USA Bondokban, főleg rövid  lejáratú kötvény etf-ben. Minél több videót és véleményt olvasok, annál jobban elbizonytalanodok, bár a mai világ nem a bizonyosságok irányába tart. "

Az előadás oldalunk prémium tagsággal rendelkező olvasóinak készült.