Pip értéke, pip kalkulátorok, pip számítás, 1 pip értéke, mi az a pip?

Bejegyzésünkben a forex kereskedés alapfogalmával a pip fogalmával, jelentésével, értékéve, illetve számítási módjaival foglalkozunk. A pip érték ismerete elengedhetetlen a forex kereskedés során, ugyanis a pip érték kiszámításával tudjuk meghatározni a felvehető pozíció méretet, a kereskedés kockázatát. A forex kockázatkezelés témával, lotméret számítással már korábbi bejegyzésünkben is foglalkoztunk, lásd itt. Témáink:

• Mi az a pip? Pip jelentése, fogalma
• PIP és  a kockázatkezelés, pozíció menedzselés
• 1 pip értéke miért fontos?
• Pip számítása, Pip érték meghatározás számítással
• Pip érték meghatározása pip kalkulátorral, pip táblázattal
• Forex pozícióméretező, lot kalkulátorok

Mi az a pip? Pip jelentése, fogalma

A PIP a Percentage In Point szavak rövidítése, és általában a devizakereszt árfolyamában a legkisebb elmozdulást szemlélteti. A devizapiacon elterjedt az a szokás, hogy a keresztárfolyamokat 5 számjeggyel jegyzik. Az ötödik számjegyet, mint a legkisebb lehetséges elmozdulást, ami bekövetkezhet az árban pipnek hívjuk. Megfigyelhető azonban már az a gyakorlat, hogy bizonyos devizákat, egyes brókercégek 6 számjeggyel jegyeznek. Ekkor a hatodik számjegy a PIP tizede lesz. Ha például azt látjuk, hogy az EUR/USD 1,3456/1,3457, akkor itt az 1,3456 a vételi ár (bid), az 1,3457 pedig az eladási ár (offer, vagy ask). Ezekben az árakban az utolsó, ötödik számjegy a PIP. Ha a két oldal közötti különbséget szeretnénk kimutatni, egy egyszerű kivonással kiszámolhatjuk, hogy 1,3457–1,3456 = 0,0001, ami 1 PIP-et jelent.  Ha a brókercégünk 6 számjeggyel jegyzi az árat, akkor az utolsó számjegy a tized PIP.

Ha a brókercég 5 számjeggyel jegyzi az árat, akkor 4 digites számláról beszélhetünk, mivel a tizedes vessző után még 4 számjegyet látunk. Ha a brókercég 6 számjeggyel jegyzi az árat, akkor 5 digites számláról, brókercégről beszélünk. Ebben az esetben a tizedes vessző után még 5 számjegyet fogunk találni. 5 digites brókercég esetében tehát az utolsó számjegy a tized pip, amit pointnak is hívunk. Ennek megfelelően 10 point egyenlő 1 pip-el.

A fenti szabályok alól van kivétel, ugyanis egyes devizák esetében nincs 4 vagy 5 tizedes jegy, hanem csak kettő vagy három. Például EUR/HUF esetében a 6 számjeggyel árat jegyző brókercégnél az árfolyam így nézne ki 320,450 Ft. Ugyanez egy 5 számjeggyel árat jegyző bróker esetében 320,45 Ft lenne. A fentiek mellett még a japán jen párokon is hasonló eltérést tapasztalhatunk.

A következő példában továbbra is 1 PIP a spread: EUR/USD 1,34565/1,34575. Ha az 1,3456/1,3457 kurzus 1,3466/1,3467 árfolyamra emelkedik, akkor azt mondjuk, hogy 10 PIP-et emelkedett az árfolyam, hiszen az árban 0,001 értékű növekedés történt, ami 10 PIP.

A brókercégek jelentős része a spreadbe építi jutalékát, és gyakran ezt pipben adják meg. Ha például a kiválasztott brókercég honlapján azt olvassuk, hogy EUR/USD spread 2 PIP, akkor már tudni fogjuk, hogy a vételi és eladási oldal között pontosan mekkora értéket jelent ez a 2 PIP.

PIP és  a kockázatkezelés, pozíció menedzselés

 Ahhoz, hogy kockázatot kezelni tudjunk tudnunk kell, hogy meghatározott pozíció méret mellett 1 pip elmozdulás milyen hatást gyakorol a pozíció eredményére. Értelemszerűen 1 pip értéke azon múlik, hogy mekkora  pozíciót veszünk fel. Erre a célra tehát külön pip érték táblázatok, pip érték számító alkalmazások vannak, melyek megmutatják, hogy meghatározott pozíció méret (például 0,01 lot, vagy 0,1 lot, vagy 1 lot) esetén 1 pip elmozdulás milyen hatást gyakorol számlánk egyenlegére.

1 pip értéke miért fontos?

A kereskedés során a kereskedő a stop távolság megállapítását , a hozam becslést a grafikon alapján végzi, így egy egyszerű távolság méréssel (legtöbb árfolyam elemző alkalmazásban elérhető) megállapítható a stop távolság pipben kifejezve. Például pozíció nyitást tervezünk, megkeressük a szabályaink szerinti stop elhelyezési pontot (például előző alj), majd lemérjük a belépési pont és a stop elhelyezési távolságot. Ezt a távolságot pipben fogjuk megkapni, például 50 pip. Ezek után már csak azt kell megnéznünk, hogy 1 pip értéke mekkora az adott devizapáron egy előre meghatározott pozíció méret esetében (például 1 lotnál).  A következő lépés tehát 1 pip értékének meghatározása. Erre több lehetőségünk is van. Egyrészt kiszámítható másrészt léteznek pip érték táblázatok és pip kalkulátorok is. Megnézzük a pip érték kiszámítás, megállapítás módjait, majd folytatjuk a fenti példát.

Pip számítása, Pip érték meghatározás számítással

A pip érték kiszámítása nem tartozik a leggyorsabb módszerek közé, egyszerűbb egy kalkulátort vagy pip érték táblázatot használni. Ugyanakkor érdemes a számítási módszert megérteni, hogy lássuk az összefüggést a pip a pozíció méret és a pip értéke között.

A pip érték kiszámításához a devizakeresztekkel kapcsolatos ismeretekre is szükség van. Ez azt jelenti, hogy egy devizakereszt esetében a pozíció méret a bázis devizában van meghatározva (ez az első tagja a keresztnek, például EUR/USD esetén az EUR a bázisdeviza). A nyereség, veszteség azonban a jegyzett devizában (ez a második tag, EUR/USD esetén a dollár a jegyzett deviza) képződik. Ha például ki szeretnénk számolni 1 pip értékét EUR/USD devizapáron 1000 egység (0,01 lot) pozíció méret esetén, akkor az 1000 eurót (bázisdeviza) kell szoroznunk 1 pip-el, azaz 0,0001-el, mivel EUR/USD devizapáron az ötödik számjegy a pip. Ez így van 4 és 5 digites brókercég esetén is, csak 5 digites brókercég esetén az utolsó számjegy a tized pip, más néven point. 

Ha a fenti szorzást elvégezzük (1000 euró X 0,0001), akkor eredményül 0,1-et kapunk, azaz 1000 egységes EUR/USD pozíción 1 pip elmozdulás 0,1 dollárt változtat az egyenlegünkön. A pip értéke tehát 1000 egységnél (0,01 lot) tehát 0,1 dollár. Értelemszerűen 10.000 egységnél (0,1 lot) 1 dollár, 100.000 egységnél (1 lot) 10 dollár lesz a pip értéke.  A fenti tehát a manuális módszer arra, hogy kiszámoljuk a pip értékét. A fenti műveletnél gyorsabban dolgozhatunk, ha pip kalkulátort, vagy táblázatot használunk.

Pip érték meghatározása pip kalkulátorral, pip táblázattal

Az interneten számos oldalon elérhető pip érték kalkulátor alkalmazások, programok. Gyakorlatilag minden brókercég honlapján, de ha brókercég független megoldást szeretnénk választani, akkor használjuk az investing.com pip érték kalkulátorát a következő hivatkozáson: https://www.investing.com/tools/forex-pip-calculator. Az alábbi képen az investing.com pip érték számítója látható.

(képek forrása: investing.com)

A táblázat azt mutatja meg, hogy 1 lot, mini lot és micro lot esetében mekkora lesz 1 pip értéke a jegyzett devizában. Tehát az AUD/CAD devizapáron egy mini lot (10.000 egység) pozíció nyitásával, egy pip elmozdulása 0,78 dollár nyereséget/veszteséget jelenthet. A fenti táblázaton nem látszik, de meg kell adni a számla devizanemét a táblázat felett. Itt most dollárban lett megadva. Értelemszerűen ha más devizában vezetjük a számlát, akkor ezt át kell állítani, például eurós számla esetén euróban kell a pip értéket lekérdeznünk. Továbbá megadhatunk tetszőleges lotméretet is, ekkor az utolsó oszlopban olvashatjuk le ennek a tetszőleges lotméretnek a pip értékét.

Forex pip számítás példával

A fentiek alapján tehát látható, hogy a pip értékre a kockázatkezeléshez van szükségünk.  A lépések tehát a következők szerint alakulnak. Megállapítjuk a stop elhelyezési pont és a belépési ár távolságát, amit leolvasunk a grafikonról pipben. Például 50 pip a távolság EUR/USD devizapáron. Tudjuk azt, hogy a kockázatkezelési szabályaink szerint ügyletenként maximum 50 dollár kockázatot vagyunk hajlandók vállalni (példa összeg). Ekkor tehát a fenti két adatból kiszámítható, hogy mekkora legyen a pozíció méret. A táblázatból leolvassuk a pip értéket mikro lot (1000 egység) esetén EUR/USD devizapáron, ahol azt látjuk a pip értéke 0,1 dollár.

A felvehető pozíció mérete az alábbiak szerint számítható ki:

• Pozíció méret (1000 egységben) = ügyleten levő kockázat / (stop és belépési távolság pipben X pip érték)

Példánk alapján, pozíció méret (1000 egységben) = 50 / (50x0,1) = 5

A fentiek szerint tehát 5000 egységes (0,05 lot) pozíció méret esetén az 50 pip visszaesés 50 dolláros veszteséget okoz a kereskedőnek.

Forex pozícióméretező, lot kalkulátorok

A fenti pip érték kiszámítást is fel tudjuk gyorsítani, ha kifejezetten lot kalkulátor programot, vagy forex pozíció méretező alkalmazást használunk. Lot-kalkulátor használatáról, bemutatásáról ezen a hivatkozáson beszéltünk. A forex kereskedéshez, illetve a fenti témához kapcsolódik a margin, fedezet, és a tőkeáttétel fogalmai, melyekről itt beszéltünk.