Semmit nem hozott a befektetési alap az elmúlt 3 évben.. Mit csináljak? [Előadás]

Előadásunkban hallgatónk felvetéseit beszéljük meg, aki azt tapasztalat, hogy egy kötvénytúlsúlyos portfólióval az alapkezelő negatív hozamot ért el az elmúlt években. Kérdés az, hogy miért nem változtatta meg az alapkezelő a portfóliót a kötvénypiaci hozamok emelkedése nyomán, normálisnak tekinthető-e az, hogy semmit nem hozott a kötvényalap az elmúlt 2-3 évben, és van-e esetleg bármiféle megoldás erre a helyzetre, illetve mire figyeljünk a 2023-as évben. Ezekre a felvetésekre keressük a választ előadásunkban.

Alábbiakban hallgatónk levele olvasható:

"Szeretném kikérni a véleményén a következőről. Több éve, több banknál próbálok megfelelő hozamú és biztonságú befektetéseket találni. Egyre kevesebb sikerrel. Próbálom a családi vagyont megóvni és esetleg valamekkora hozamot elérni. Küldök egy csatolmányt. 3 stratégia van a képen.
- konzervatív
- kiegyensúlyozott
- növekvő

Nekem az első van-volt, és az is mínuszban a kötvények miatt. Nem kérem, hogy elemezze vagy véleményezze csak azt, amit én leírok azt kérem, hogy értelmezze hogy megfelelően értem-e.?
Majdnem az összes bef.banknál kiakadnak a következőkön :

- mi a költsége ?
- mi van az alap mögött ?
- mikor és miért cseréli ki a hátteret ?
- mikor fogok én erről tudni ?
- beleszólhatok e?

Amikor ennél a grafikonnál megkérdeztem, hogy a hozzáértő kolléga, aki naponta 8 órában azon dolgozik, hogy én elégedett legyek miért nem cserélte ki a kötvényeket cashre, és vett helyette megfelelő időben megfelelő instrumentumot? Akkor makogás van és felháborodás. Az én olvasatomban a grafikonon megvásárolt bármelyik típusú befektetés az elmúlt 3 évben közel semmit se hozott. Ön szerint ez így normális, és jól értelmezem-e a leírtakat?
És esetleg van-e valami megoldás? Nekem rosszak a tapasztalataim."