Hallgatói kérdéseket beszélünk meg az alábbi témákban::
- Tőzsdei esések
- DCA vs. Egyösszegű
- ETF alapok vásárlás utáni veszteségei, technikai kérdések
- ETF alapkezelési díj hogy kerül levonásra
Kérdések:
"Az állampapírból felszabadult egy nagyobb összeg, amit szeretnék a szokásos módon befektetni. Eddig szinte kizárólag DCA-val, havi pár százezer forintot fektettem be, ezt már évek óta csinálom, és nem is állok rosszul. Azonban egy nagyobb összeg egyszeri befektetésétől még tartok egy kicsit. A portfólióm 60-40-es arányú, így a mostani piaci esés sem érintett annyira, mint egy tisztán részvényalapú portfóliót, és továbbra is nyugodtan alszom ezzel a stratégiával. Korábban már beszéltünk az egyösszegű és az elnyújtott befektetés közötti különbségről, és az előadásaidban is többször elhangzott, hogy historikusan az egyösszegű befektetés jobb eredményt hozott. Viszont amikor ezt a statisztikát bemutattad, a kockázatokat is figyelembe vettük? Matematikailag értem, hogy az egyösszegű befektetésnek nagyobb az esélye a jobb hozamra, mintha részletekben fektetném be, de a kockázati tényezők hogyan alakulnak ebben az esetben? Erről kicsit részletesebben is beszélhetnénk? Szerintem most sokakat érint ez a kérdés, mivel sok prémium állampapír pénz szabadul fel.
IBKR-en vásárolok, az egyik egy World ETF, amely az európai piacokon elérhető legnagyobb kapitalizációjú ETF-ek közé tartozik, a másik pedig egy szintén top 5 likviditású kötvény-ETF, USA. Miért van az, hogy amikor megvásárolom, azonnal mínuszban vagyok? Csatoltam egy képernyőképet – lehetséges, hogy a bróker a költségeket azonnal beszámítja, és ezért mutat mínuszt?
Szerinted érdemes market megbízást adni, hogy azonnal teljesüljön? Vagy van kockázata annak, hogy ha az ajánlati könyvben nincs elég eladói ajánlat, akkor sokkal magasabb áron teljesül a vétel? Milyen összegnél játszik ez szerepet? Ilyen likviditás mellett ez jelentéktelen, vagy mégis érdemes limitáras megbízást használni?
Mivel az ETF ír bejegyzésű, de az indexének 60%-a amerikai részvényekből áll, hogyan befolyásolja az árfolyamát az, hogy az amerikai tőzsde zárva van az európai kereskedési időszak elején? Ez hogyan hat az ETF árára?
A 2024-es TBSZ számláról csatoltam egy képernyőképet – mi ez a levonás? Lehetséges, hogy ez az ETF éves díja? Ha jól tudom, a 2000 Ft-os TBSZ számladíjat a fő számláról vonják, de mivel havonta vásárolok, a kereskedési költségek nagyjából ezt az összeget fedezik. Az ETF alapkezelési díja mikor és hogyan kerül levonásra? Miért lehet ez az automatikus devizaváltás? Tudom, hogy minimális összeg, de érdekelne, miért történt."